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强化专业素质 助力识别诈骗——中国银行太原滨河支行营业部堵截一起电信诈骗案件


(资料图)

2023年7月21日15时20分,一年轻女客户神色慌张地来到中国银行太原滨河支行营业部,要求提升手机银行转账限额,当班综服经理习书玮见客户神情紧张,立即提高警惕,按流程仔细询问客户提额用途。

询问过程中,该客户佩戴耳机,似在接听电话。只一再强调需要提高额度,对提额用途却支支吾吾,并且双手在不停抖动。客户这种状态更加引起中行工作人员的警觉,并请客户稍作等待,立即将此事向运营内控副行长报告。

运营内控副行长刘丽蓉为防引起电话对方的警觉,用写字板询问客户对方身份,客户神情慌张,闭口不答,并在此过程中紧捂话筒,似担心此时的情况被对方知晓。于是,运营内控副行长又询问客户是否遇到事情,是否需要报警。客户这次点头回应,中行员工见此立马报警,并通知网点负责人及上级行安保部门。对方迟迟未见客户动作,当即挂断电话。

挂断电话后,客户松了一口气,才详细讲述了事情经过。原来,客户接到自称“公安局大队长”的电话,被告知涉嫌一起刑事案件,被责令协助调查。“公安局大队长”要求客户下载一款软件,并通过该软件远程操控客户手机,将客户农商行卡上的余额转至微信后,提现至中行借记卡,再将中行卡上的钱汇到“公安局大队长”指定的工商银行账户。客户在转出5万后,受到手机银行转账限额管控,“公安局大队长”遂要求客户前往中行网点提高手机银行限额以便继续转账。

听了客户的讲述,中行工作人员十分确定客户是遭遇到了电信诈骗,向客户详细讲解了电信诈骗的典型特征。运营内控副行长引导客户打印流水、办理临时挂失冻结账户后,客户前往公安机关立案,最终避免了48万元巨款的损失。客户对中行员工认真负责的工作态度表示肯定,并真诚感谢中行员工阻止其损失进一步扩大。

主题教育开展以来,中国银行太原滨河支行积极践行金融工作的政治性和人民性,以“我为群众办实事”为主线,全面提升打击电信诈骗力度,不断增强人民群众的获得感、幸福感、安全感,全力守住人民群众“钱袋子”。(中国银行太原滨河支行 习书玮)

来源:中国银行山西省分行

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